Países de todo o mundo impuseram sanções à Rússia por sua invasão da Ucrânia, com alguns também pedindo que Moscou seja banida da SWIFT, uma plataforma de comunicação bancária usada por instituições financeiras em mais de 200 países.
Esta matéria explica o que é o SWIFT, e como a Rússia pode ser impactada se for removida do sistema importante e por que alguns países estão relutantes em dar esse passo.
O que é SWIFT?
SWIFT é a sigla para a Sociedade de Telecomunicações Financeiras Interbancárias Mundiais. A cooperativa com sede na Bélgica é usada por milhares de instituições financeiras em mais de 200 países, incluindo a Rússia, e fornece um sistema de mensagens seguro para facilitar as transferências de dinheiro entre fronteiras.
O sistema registrou uma média de 42 milhões de mensagens diárias no ano passado para permitir pagamentos. Cerca de metade de todos os pagamentos de alto valor que cruzam as fronteiras nacionais passam por sua plataforma.
O SWIFT é muito parecido com uma “rede social para bancos” que não movimenta dinheiro, mas fornece informações sobre para onde o dinheiro está indo, disse Alexandra Vacroux, diretora executiva do Davis Center for Russian and Eurasian Studies da Harvard University, em Massachusetts.
“É realmente como um sistema de mensagens sociais, e é como o Twitter para bancos”, disse Vacroux.
Os bancos que se conectam ao sistema SWIFT e estabelecem relacionamentos com outros bancos podem usar mensagens dentro do sistema para fazer pagamentos, informa a Reuters. As mensagens são seguras para que as instruções de pagamento sejam normalmente cumpridas sem questionamentos. Isso permite que os bancos processem grandes volumes de transações em alta velocidade. Tornou-se o principal mecanismo de financiamento do comércio internacional.
Você pode pensar no SWIFT como a espinha dorsal do setor de serviços financeiros.
– Markos Zachariadis, Universidade de Manchester
“Você pode pensar no SWIFT como a espinha dorsal do setor de serviços financeiros”, disse Markos Zachariadis, professor e presidente de tecnologia financeira e sistemas de informação da Universidade de Manchester.
“É a infraestrutura mais influente que temos em serviços financeiros em termos de volume e valor do dinheiro que está sendo movimentado ao redor do mundo.”
Quão dependente é a Rússia do SWIFT?
De acordo com a Russian National Swift Association, cerca de 300 bancos e organizações líderes no país são usuários do SWIFT, mais da metade das organizações de crédito russas estão representadas no SWIFT e a Rússia ocupa o segundo lugar em número de usuários da plataforma, após o Estados Unidos.
Como a Rússia seria impactada se banida do SWIFT?
A exclusão dos bancos russos da SWIFT restringiria o acesso do país aos mercados financeiros em todo o mundo.
Seria quase como cortar um país da internet, disse Zachariadis.
“Imagine todas essas organizações que operam on-line. Eles têm seus clientes para onde enviam informações e realizam transações com acesso zero a essa infraestrutura de repente.”
Maria Shagina, especialista em sanções internacionais com sede em Helsinque, escreveu no ano passado em um artigo para o Carnegie Moscow Center que o impacto de banir a Rússia do SWIFT poderia ser tão devastador quanto foi para o Irã, que teve o acesso negado ao sistema em 2012 por seu programa nuclear.
“A Rússia depende fortemente do SWIFT devido às suas exportações de hidrocarbonetos denominadas em dólares americanos. O corte encerraria todas as transações internacionais, desencadearia a volatilidade da moeda e causaria grandes saídas de capital”, escreveu ela.
Vacroux disse que, como o orçamento federal da Rússia é altamente dependente dos impostos gerados pela exportação de matérias-primas como petróleo e gás, seria difícil realizar vendas e obter o dinheiro necessário para o orçamento do país.
Mas alguns especialistas questionam se expulsar a Rússia do SWIFT é tão devastador quanto outras sanções potenciais.
“ Acho que há atenção excessiva no SWIFT em relação ao seu impacto e atenção insuficiente nas sanções bancárias dos EUA em relação ao seu impacto”, disse Chris Miller, professor assistente de história internacional na Fletcher School da Tufts University e codiretor do Programa Rússia e Eurásia da escola de Massachusetts.
Miller disse que a ameaça de cortar os principais bancos russos do sistema financeiro dos EUA certamente teria mais impacto.
“É uma plataforma de comunicação, não um sistema de pagamentos financeiros”, disse Adam Smith, advogado internacional que se concentra no comércio internacional e trabalhou no governo Obama, ao veículo americano CBS News. “Se você remover a Rússia do SWIFT, estará removendo-os de uma importante artéria de finanças, mas eles podem usar ferramentas pré-SWIFT, como telefone, telex ou e-mail, para realizar transações entre bancos.”
Existem sistemas alternativos que a Rússia poderia usar?
Após a invasão russa da Crimeia em 2014, que levou a pedidos para expulsar a Rússia do SWIFT, o Banco Central da Rússia iniciou planos para desenvolver uma alternativa ao SWIFT – o Sistema para Transferência de Mensagens Financeiras (SPFS).
Em fevereiro de 2020, mais de 400 bancos russos ingressaram no SPFS, excedendo o número de bancos russos inscritos no SWIFT, de acordo com Harley Balzer, especialista em Rússia e relações russo-chinesas e professor emérito da Universidade de Georgetown em Washington, DC
O governo russo subsidiou bancos para tentar incentivar o uso, o que fez com que os bancos do país quisessem fazer parte do SPFS porque reduz suas taxas, disse Balzer.
Mas até agora, apenas cerca de uma dúzia de bancos estrangeiros estão usando, incluindo um banco chinês, o que significa que “realmente não vai ajudar muito [a Rússia] para transferências internacionais de pagamentos”, disse ele.
Por que alguns países estão relutantes em banir a Rússia do SWIFT?
Os países parecem divididos sobre se a Rússia deve ser expulsa do SWIFT. A Grã-Bretanha e o primeiro-ministro canadense Justin Trudeau pediram que a Rússia seja cortada da plataforma.
Na sexta-feira, o ministro das Finanças da França disse que a União Europeia analisará em breve as consequências da expulsão da Rússia da SWIFT, enquanto a Itália disse que não vetaria tal proposta. Enquanto isso, a ministra das Relações Exteriores da Alemanha, Annalena Baerbock, expressou ceticismo sobre tal medida, enquanto o presidente dos EUA, Joe Biden, a descartou.
Os Estados Unidos e a Alemanha perderiam mais se a Rússia fosse desconectada do SWIFT, porque os bancos nesses dois países usam o SWIFT com mais frequência para se comunicar com os bancos russos, escreveu Shagina, especialista em sanções internacionais, no artigo do Carnegie Moscow Center.
Para a Alemanha e a Itália, é o que a SWIFT é usada para pagar que causaria problemas se a Rússia fosse cortada.
“Tanto a Alemanha quanto a Itália dependem muito do gás importado da Rússia. Portanto, sanções abrangentes contra os bancos russos ou uma exclusão geral de todo o sistema financeiro russo da SWIFT significaria que eles não poderiam pagar suas contas de gás”, disse Adam Tooze, professor de história na Universidade de Columbia em Nova York e diretor do Instituto Europeu.
Zachariadis disse que não é apenas a Rússia que sofreria por ser cortada do SWIFT.
“Mas também todos os outros países que fazem transações com a Rússia, incluindo muitos países da UE e outros países ao redor do mundo que também obtêm muitos recursos energéticos da Rússia, e outras empresas que fazem transações com organizações russas”.